المتوافقة مع الوضوح investopedia - الفوركس

إدارة االمتثال ما هي إدارة االمتثال تم تصميم إدارة االمتثال ضمن شركة وساطة أو بنك أو مؤسسة مالية لضمان االمتثال لجميع القوانين والقواعد واللوائح المعمول بها. وتبعا لأعمال المؤسسة المالية، قد تتراوح هذه الواجبات بين رصد نشاط التداول ومنع تضارب المصالح وضمان الامتثال للوائح في شركات الوساطة لمنع غسل الأموال والتهرب الضريبي المحتمل في المصارف الكبيرة. انهيار إدارة الامتثال كقوة شرطة داخلية للشركات، من غير المحتمل أن تكون إدارة الامتثال هي الوحدة الأكثر شعبية في الشركة. ومع ذلك، فإن إدارة الامتثال المختصة هي ذات أهمية قصوى في الحفاظ على سلامة الشركات وسمعتها. زادت مطالبات االمتثال لمعظم الشركات المالية من الرقابة التنظيمية بشكل ملحوظ في أعقاب أزمة االئتمان لعام 2008. وقد أدى ذلك إلى زيادة الطلب على موظفي الامتثال ذوي الخبرة. وعلى الرغم من ارتفاع تكاليف الامتثال في السنوات الأخيرة، فإن تكاليف عدم الامتثال - حتى وإن كانت غير مقصودة - يمكن أن تكون أكبر بكثير بالنسبة لمؤسسة مالية. وقد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض غرامات مالية صارمة وعقوبات قانونية وتنظيمية وفقدان السمعة. أعضاء إدارة االمتثال لدى إدارة االمتثال عموما مجموعة واسعة من األدوار والمسؤوليات داخل الشركة. الامتثال، بطريقة أو بأخرى، يجب أيضا أن يحظى بتأييد كل موظف تقريبا داخل الشركة. ولكل مكتب مدير يكون مسؤولا عن الإشراف على المكتب. يمكن أن يكون للمكاتب الأكبر مسؤول الالتزام، الذي وظيفته الوحيدة هي المساعدة في الحفاظ على الامتثال فروع مع كل من الصناعة واللوائح الصارمة. ويتعين على كل من المدير وموظف الالتزام الحصول على ترخيص خاص يتيح له العمل بصفة إشرافية. على سبيل المثال، في صناعة الوساطة، وهذا هو رخصة الإشراف على مبيعات الأوراق المالية العامة. وتعرف هذه أيضا بتراخيص السلسلة 9 و 10. مطلوب من موظفي الشركة للحفاظ على الامتثال في النشاط اليومي، وخاصة تلك التي لديها اتصال العميل العادية. ومن أجل المساعدة على تحقيق ذلك، قامت المؤسسات المالية بتطوير دورات سنوية للتعليم المستمر تغطي مختلف المواضيع القائمة على الامتثال. كما يجب على الأفراد المرخص لهم أيضا التمسك بمتطلبات التعليم المستمر للحصول على تراخيصهم أيضا. واجبات قسم االلتزام مهمة قسم االمتثال هي أن تكون استباقية داخل الشركة وأن تمنع اإلجراءات المحتملة غير المتوافقة قبل حدوث العواقب. امتثال البرامج الخاصة التي قد رصد جميع الاتصالات الواردة والصادرة الموظفين لديهم مع الجمهور. قد يتم وضع علامة على رسائل البريد الإلكتروني إذا كانت بعض الكلمات أو الشكاوى الرئيسية واضحة. وعادة ما يتم التحقق من المراسلات المكتوبة للتأكد من وجود الإفصاحات المناسبة والمحتوى مناسب. يتم أيضا نسخ جميع المراسلات المكتوبة، المرسلة بالبريد أو بالفاكس، وتحتفظ بها إدارة الامتثال للرجوع إليها في المستقبل. كما يقع على عاتق االلتزام واجب مراجعة المعامالت أو األنشطة لضمان عدم وجود أخطاء أو أدلة على ارتكاب مخالفات. فعلى سبيل المثال، قامت الصناعة المصرفية بتنفيذ عدد من الحراس الآمنين للوقوف تلقائيا على نشاط مشبوه يمكن أن ينجم عن الغش أو غسل الأموال. يتم إرسال هذه القضايا المحتملة إلى إدارة الامتثال للمراجعة الفورية. الوسيط إنتربروسينغ (يب) التسجيل نشر على فبراير 20، 2012 في 10:31 فيليكس شيبكيفيتش 0 مقدمة منذ عام 2008، لجنة تداول السلع الآجلة والعقود الآجلة (كفتك)، وهو وكالة اتحادية مستقلة، فرضت بشكل مطرد لوائح جديدة بشأن أسواق السلع الأساسية والأسواق الآجلة في الولايات المتحدة. وفي عام 2010، أدخلت لجنة التجارة الحرة قواعد تسجيل جديدة للوسطاء المعرفين (إبس). بموجب قانون تبادل السلع (سي)، التي مرت بها كفتك، يجب على البكالوريا الدولية تسجيل مع كفتك. وتسجل الهيئة الوطنية للمحاسبين شهادة البكالوريا الدولية وفقا لقواعد لجنة مكافحة الإرهاب. يقدم هذا الدليل معلومات عامة عن التسجيل كمكتب دولي. ولا ينبغي اعتباره مشورة قانونية. وتعرف هذه الوثيقة المعايير الدولية (إبس)، وتحدد الإجراءات المطلوبة للأفراد أو الشركات للتسجيل كمحاسبين مستقلين مع مركز التجارة الحرة (كفتك). ويصف أيضا الهيئات الدولية المعفاة من التسجيل. من يجب أن يسجل بصفته يب يجب على جميع الأشخاص والمنظمات التي تقوم بترتيب أوامر شراء وبيع العقود الآجلة والخيارات في العقود الآجلة وعقود صرف العملات الأجنبية خارج البورصة أن تسجل لدى لجنة التجارة الحرة بموجب قانون تبادل السلع. إن التسجيل خاص بالنشاط التجاري للشركات، ويضمن امتثال الشركات لبعض اللوائح الحكومية، التي توجد لحماية الجمهور من الممارسات الاحتيالية أو غير الآمنة. إن الوسطاء المتداولون هم وسطاء المستقبل الذين يطلبون أوامر لشراء أو بيع السلع في تاريخ محدد سلفا أو السعر، ولكن لا نقبل المال أو الأصول الأخرى من العملاء لدعم هذه الأوامر. ولا يحتفظ المكتب الدولي بأموال العملاء إلى الهامش. بدلا من ذلك، التاجر لجنة العقود الآجلة (فم) يحمل الأموال المرتبطة البكالوريا الدولية. يجب على معظم البكالوريا الدولية (إبس) و (فم) أن تسجل تحت سي. وهناك بعض الشروط التي يجوز بموجبها للمكتب الدولي أن يكون مؤهلا للإعفاء. ومع ذلك، فإن الإعفاءات محددة للغاية ومحددة في التطبيق. عند التسجيل مع كفتك، يجب أن يبس تصبح أعضاء في الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (نفا). و نفا هي منظمة التنظيم الذاتي الذي يفرض متطلبات المالية والإبلاغ كفتس. وباإلضافة إلى عضوية اتحاد المحامين الوطنيين، يجوز للمكتب الدولي أن يصبح عضوا في واحد أو أكثر من أسواق العقود المحددة) بورصات السلع (. ما هي عملية التسجيل كمكتب دولي يب يجب على البكالوريا الدولية أن تقدم استمارة قياسية مع تقديم ال نفا سلسلة من البيانات التي توضح االمتثال للوائح اتفاقية التجارة الحرة األجنبية، ودفع رسوم الطلب والمستحقات. هذا هو نموذج التسجيل القياسية NFA8217s، والذي يستخدم لعدة فئات تسجيل مختلفة. بعض الأقسام هي غير محددة إلى البكالوريا الدولية، ويمكن تجاهلها. يجب أن يقدم التسجيل يب سلسلة من الوثائق وفقا للنموذج. وتشمل هذه المعلومات: الإفصاحات الجنائية والتنظيمية والمالية شرح الأعمال التي يتعين التعامل معها معلومات الاتصال بمكاتب الشركة والفرع، ولأي شركة خارجية مسجلة سجلات تجارية 8217s. بالإضافة إلى النموذج 7-R، يجب على يب تقديم عدد من البيانات والمقترحات والسياسات لإثبات الامتثال لمتطلبات كفتك. وتشمل هذه، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي: الإيداع المالي: يجب على المحاسبين العامين تقديم نموذج 1-فر أو تقرير فوكوس لإثبات أن الشركة استوفت متطلبات رأس المال الصافي NFA8217s لما لا يقل عن 45،000 إجراءات مكافحة غسل الأموال: وتتطلب الهيئة الوطنية لمكافحة غسل الأموال إجراءات مكافحة غسل الأموال من أجل منع الأموال المرتبطة بأنشطة غير مشروعة من تنظيفها عن طريق أدوات نقدية أو عمليات نقل حساب مشبوهة. يجب أن يكون املتعرفون على علم بإمكانية غسل األموال ومراعاة أي نشاط مشبوه حتت إشرافهم إجراءات استمرارية األعمال واستعادة القدرة على العمل بعد الكوارث) بك-در (. الإجراءات التي تم تطويرها لضمان استمرار الشركة في العمل مع الحد الأدنى من الاضطراب عندما تواجه كارثة سياسية أو طبيعية أو غيرها من الكارثة إجراءات المواد الترويجية: نفا يتطلب أن يب إنشاء سياسات المواد الترويجية من أجل القضاء على الاحتيال التماس والتأكد من أن الشركات تحترم معايير عالية من التجارية شرف إجراءات شكاوى العملاء: لتجهيز وتسجيل وحل شكاوى العملاء مصدر رسالة الأصول: يتطلب نفا أن تقدم الوكالة الدولية للوثائق وثائق تصف مصدر أصول الشركة الحالية 8217s، من أجل التحقق من أن رأس المال ساهم من أجل تشغيل الأعمال ، وسوف تستمر في استخدامها لعمليات الأعمال نسخ من اتفاقيات الطرف المقابل. لا ينطبق إلا على الشركات التي تقوم بأعمال الفوركس. مدراء المدارس والأشخاص المرتبطين بها في شركات العقود الآجلة مطلوب من مدراء العقود الآجلة و أبس تقديم وثائق إضافية، بما في ذلك: النموذج 8-R: يحدد برينسيبالز من خلال المعلومات الشخصية، والانتماء التبادل، ووثائق أي إفصاحات جنائية أو تنظيمية أو المالية. أيضا يدعم متطلبات الكفاءة بصمات الأصابع: بطاقة بصمة الانتهاء، مع مطبوعات من جميع الأصابع 10. و نفا يرسل بطاقة بصمات الأصابع لمكتب التحقيقات الفدرالي لتحديد ما إذا كان مقدم الطلب لديه سجل جنائي. يتم تشجيع المتقدمين لتقديم أكثر من مجموعة واحدة من بصمات الأصابع مع تطبيقها لتجنب التأخير في الحصول على مجموعات إضافية، إذا كانت ضرورية، لمعالجة متطلبات الكفاءة: لشركات العقود الآجلة، دليل على أن برينسيبالاب اجتازت امتحان الفئة 3 أو ما يعادلها. مدراء المدارس والأشخاص المرتبطين بها في شركات الفوركس استكمال النموذج 7-R. استمارة إلكترونية تسجل المكتب الدولي كشركة فوركس بعد أن يكون هناك مدير واحد معتمد على الأقل كمتخصص كفريق في العملات الأجنبية متطلبات الإمتثال: إثبات أن مديري المدارس قد اجتازوا امتحانات السلسلة 3 والسجل 34 أو ما يعادلها. رسوم الطلب الإضافية غير مطلوبة للأفراد المسجلين حاليا لدى كفتك أو المدرجين كأحد مسجلي مسجل كفتك الحالي. إذا كان الفرد ينطبق على كل من أب والمدير، مطلوب فقط رسوم طلب واحد. العقود الآجلة و فوركس يب مسؤولة عن مختلف الرسوم المرتبطة، على النحو المحدد أدناه. يجب على المتقدمين دفع رسوم طلب غير قابلة للاسترداد (200)، ومستحقات عضوية البكالوريا الدولية (750)، ورسوم غير قابلة للاسترداد لكل مدير و أب التي تنطبق (85). يجب على شركات الفوركس يب دفع رسوم الطلب (200)، رسوم العضوية يب (750) ورسوم لكل مدير و أب التي تنطبق (85). وبالإضافة إلى ذلك، يجب على شركة يب فوركس دفع مجموعة منفصلة من مستحقات عضوية الفوركس يب (2،500). إذا كانت شركة الفوركس بالفعل عضوا نفا، يتم شحن الشركة 1،750. ما هي الشركات أو الأفراد المعفيين من التسجيل يجوز إعفاء الشركة أو الفرد من التسجيل كشركة إذا استوفوا أحد المؤهلات الصارمة التالية: هل تم تسجيلها بالفعل كجهاز لجنة العقود الآجلة (فم) التعامل مع المعاملات فقط للأشخاص الملائمين (أي الشركة نفسها، الشركات التابعة لها، كبار المسؤولين، أو المديرين) إذا كانت الشركة غير الولايات المتحدة مقرها، يتاجر فقط مع المقيمين من غير الولايات المتحدة، ويقدم جميع الصفقات إلى فم. في شلكيفيتش بلك، موازنة العملاء 8217 الاحتياجات مع المنظمين 8217 مطالب هو فخر وسمة مميزة لشركتنا. إذا كان لديك أسئلة بخصوص الإجراءات التي نوقشت في هذه المذكرة، أو ترغب في مساعدتنا تلبية الامتثال التنظيمي، يرجى الاتصال المحامين لدينا.